Revisitar o portfólio é também revisitar quem somos. Com base nos ciclos de vida, uso quatro blocos estratégicos para conectar investimentos ao momento e ao propósito.

🔒 Segurança e proteção contra incertezas (LIQUIDEZ)

Ideal em tempos de transição ou instabilidade. Exemplos: Tesouro Selic, caixa, fundos conservadores.

💸 Rendimentos constantes (RENDIMENTOS)

Fluxo regular para liberdade no presente. Fundamental em fases como transição de carreira ou pré-aposentadoria. Exemplos: Fundos imobiliários, imóveis com renda, debêntures.

📈 Crescimento de longo prazo (CRESCIMENTO)

Multiplicação patrimonial com visão estratégica. Indicado na fase de expansão pessoal e profissional. Exemplos: Ações, multimercados, ativos internacionais.

🌱 Impacto e legado (PROPÓSITO E LEGADO)

Investimentos que materializam valores e transferem propósito. Exemplos: Fundos ESG, doações estruturadas, institutos.

🧩 Mais do que diversificação, é sobre coerência.

E você, como está dividindo seus blocos?

💡 Como decidir o peso de cada bloco?

• Momento de vida: o que você está vivendo agora e o que vem nos próximos 5–10 anos?
• Tolerância ao risco: quanto está disposta a volatilizar para crescer?
• Valores inegociáveis: o que não pode faltar em sua carteira, mesmo que o mercado oscile?